למה להפוך למשקיע מוסמך

2024 מְחַבֵּר: Malcolm Clapton | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-17 03:56

תחום רחב להשקעה עומד לרשותם, אבל הוא יכול להיות שלי.

כיצד משקיע מוסמך שונה ממשקיע לא מוסמך

משקיע מוסמך הוא קטגוריה מיוחדת של משתתפים בשוק הפיננסי שהוכיחו את הידע והניסיון שלהם. מעמד משפטי זה ניתן לחברות פיננסיות, לסוכנויות ממשלתיות ולחלק מהאנשים. בעזרתו הם יכולים להשקיע בכל מכשירי השקעה, שכן הם מבינים מה הם עושים, ולכן הם בעצמם אחראים למיזמים מסוכנים.

כברירת מחדל, משקיע נחשב ללא כשיר. ניתן להשקיע אותו רק לפי החוק הפדרלי מ-11 ביוני 2021 מס' 192-FZ "על תיקונים לחקיקה מסויימת של הפדרציה הרוסית" בניירות ערך אמינים ופשוטים יחסית:

• מניות של חברות רוסיות שהתקבלו למסחר בבורסות;
• איגרות חוב ממשלתיות של רוסיה ומדינות אחרות של האיחוד הכלכלי האירו-אסיה, מדינות חברות באיחוד האירופי, אירלנד ובריטניה;
• אג"ח קונצרניות של חברות בעלות דירוג השקעות גבוה מאותן מדינות;
• מניות של קרנות השקעה פתוחות, נסחרות בבורסה וסגורות.

בשנת 2020 הגיעו לבורסות רוסיה כ-4.5 מיליון משקיעים חדשים, כך חישב הבנק המרכזי. זה מחצית מכלל המשקיעים ברוסיה. הנה הנהגת הרגולטור והחליטה שצריך להגן על הדיוטות אפילו יותר מכלים מורכבים ומסוכנים.

לפיכך, החל מה-1 באוקטובר 2021, יהיו לרוסיה שני סוגים של משקיעים לא מקצועיים: "בלתי מסויגים מוגנים במיוחד" ו"בלתי מסויגים בטלים". הראשונים יוכלו להשקיע רק במכשירים מהרשימה למעלה. אלה האחרונים יצטרכו לעבור בדיקות מיוחדות, שהסטנדרטים שלהן עדיין בפיתוח. התגמול הוא רשות להשקיע במכשירים מסוכנים, אך בעלי פוטנציאל רווחיים יותר, כלומר: חוזים עתידיים, מניות של חברות זרות מחוץ למדד S&P 500 ואיגרות חוב של מדינות אחרות.

למה אתה צריך סטטוס של משקיע מוסמך

משקיעים פרטיים מקבלים מעמד זה חוק פדרלי מס' 39-FZ מ-22 באפריל, 1996 (כפי שתוקן ב-11 ביוני 2021) "בשוק ניירות הערך" למען הכסף: ההשקעות העומדות לרשותם יכולות להביא יותר רווח מאשר ניירות הערך. של חברות גדולות. מצד שני, משקיעים מוסמכים מבינים ומקבלים שהם נמצאים בסיכון גדול ועלולים להישאר ללא השקעה כלל.

קבוצת ניירות הערך הספציפית תלויה במתווך, אך, ככלל, אלה הם:

• מניות ואיגרות חוב של חברות זרות שאינן נכללות במדד המניות S&P 500 ונסחרות בבורסות זרות: אמריקאית, בריטית, גרמנית, הונג קונג ואחרות.
• נגזרים זרים: חוזים עתידיים, אופציות ופורוורדים על מניות, אג"ח, מטבעות ומדדים.
• תעודות סל בבורסות זרות מכל חברת ניהול.
• (לוואות במטבע חוץ) של חברות ומדינות הנסחרות הן בבורסות והן בשוק ללא מרשם.
• מניות השקעות, קרנות סיכון וקרנות גידור.

מה נדרש כדי להפוך למשקיע מוסמך

להשיג 1. חוק פדרלי מס' 39-FZ מ-22 באפריל, 1996 (כפי שתוקן ב-11 ביוני 2021) "בשוק ניירות הערך"

2. פקודת הבנק של רוסיה מיום 29 באפריל 2015 מס' 3629-U "על ההכרה באנשים כמשקיעים מוסמכים והנוהל לניהול מרשם האנשים המוכרים כמשקיעים מתאימים" במעמד זה, ישויות משפטיות חייבות לעבוד עם פיננסיים שווקים או בעלי הון של 200 מיליון רובל או יותר. לרוב, המוסמכים כוללים קרנות השקעות ופנסיה, חברות ביטוח, בנקים, ארגונים פיננסיים בינלאומיים וכמה מחלקות רוסיות.

אדם מכיר בפקודת הבנק של רוסיה מיום 29 באפריל 2015 מס.מס' 3629-U "על הכרה באנשים כמשקיעים כשירים ונוהל ניהול מרשם האנשים המוכרים כמשקיעים כשירים" על ידי משקיע מוסמך, ברוקרים או בנקים מסחריים. הם מעריכים אדם לפי רשימת הדרישות, המתוארת בחוק. מספיק שמשקיע יעמוד באחד מהקריטריונים.

יש את כמות הכסף הנדרשת

על המשקיע לאשר שיש לו לפחות 6 מיליון רובל שהושקעו בנכסים מסוימים:

• כל מטבע בחשבונות בבנקים רוסיים וזרים;
• מתכות יקרות על חשבונות מתכת לא מוקצים;
• מניות, אג"ח ויחידות של קרנות השקעה, לרבות כאלה שהועברו לניהול נאמנות;
• חוזים עתידיים, אופציות ומכשירי שוק נגזרים אחרים.

ניירות ערך של מתווכים זרים, נדל ן, מכוניות, כמו גם כסף בכרטיסי אשראי וחשבונות של ישויות משפטיות אינם נלקחים בחשבון.

סחר הרבה בשוק הפיננסי

עסקאות בניירות ערך ובנגזרים בארבעת הרבעונים האחרונים נספרים. משקיע חייב לסחור עבור לפחות שישה מיליון רובל, לסגור לפחות 40 עסקאות ולבצע אותן לפחות פעם בחודש.

קבל השכלה כלכלית, תעודה או תעודה

אם משקיע קיבל השכלה גבוהה בכלכלה, אז אדם כזה מוכן מיד להיות מוסמך. החוק אינו מגדיר תוכניות הכשרה ספציפיות, ולכן מתווכים מחליטים בעצמם מה להתייחס למומחיות מתאימה. אבל חשוב שגם לאוניברסיטה תהיה הזכות להסמיך אנשי מקצוע בשוק ניירות הערך. כעת רק ארבעה מוסדות יכולים לעשות זאת: מרכז ההדרכה של MFC, אוניברסיטת סמארה לכלכלה, מכון אוראל לשוק המניות והאוניברסיטה הרוסית לכלכלה.

אפשרות נוספת היא ללמוד בעצמכם, לעבור מבחנים ולקבל תעודת מומחה בשוק הפיננסי, מבקר או אקטואר ביטוח (מומחה לביטחון פיננסי וסיכונים) או תעודה של אנליסט פיננסי רשמית (CFA), אנליסט בינלאומי מוסמך (CIIA) או מנהל סיכונים פיננסיים (FRM) …

עבודה במוסד פיננסי

רק עבודה שקשורה ישירות לשווקים הפיננסיים נחשבת: עליך לבצע עסקאות בניירות ערך או נגזרים, לנהל סיכונים, לעסוק באנליטיקה, או לפחות להכין המלצות לסוחרים.

אם הארגון עצמו נחשב למשקיע מוסמך, אז שנתיים של ניסיון בעבודה מספיקות לאדם. אם לא, אז צריך שלוש שנים.

כיצד לרשום כראוי סטטוס של משקיע מוסמך

אין מרשם מדינה מאוחד של משקיעים מוסמכים ברוסיה. כל ברוקר או חברת ניהול מקיימים את פקודת הבנק של רוסיה מס' 3629-U מיום 29 באפריל 2015 "על ההכרה באנשים כמשקיעים מוסמכים והנוהל לניהול מרשם האנשים המוכרים כמשקיעים כשירים". נוהל שוב.

זו גם הסיבה שיש הרבה הצעות באינטרנט לקבל מעמד של משקיע מוסמך במחיר נמוך: שימוש בתעודות מזויפות של הכנסה, נפח מסחר או ניסיון בעבודה. עדיף לא להסכים לכך, כי הבנק המרכזי בודק מעת לעת את פנקסי החברות.

אם יתגלה זיוף, אז המשקיע, במקרה הטוב, ייחסם מיד עם כל הנכסים. במקרה הרע, אתה יכול להיתבע על זיוף מסמכים והונאה.

לכל חברה יש כללים משלה לניהול הליכים משפטיים, לעיתים מחמירים מהנדרש בחוק. לכן, פעולות ספציפיות עשויות להיות שונות, אך המהות הכללית היא כדלקמן.

הכן מסמכים

החברה תבקש אישור לכך שהמשקיע זכאי למעמד כשיר. הגיוני לאסוף מסמכים תומכים מראש:

• דוחות בנק ודוחות חברת ניהול כדי לאשר שיש שישה מיליון.
• הצהרה על עסקאות לארבעה רבעונים מהמתווך - הצג את המחזור ומספר העסקאות.
• תעודה, תעודת בגרות או תעודה - לאישור השכלה.
• עותק של ספר עבודה או חוזה - לאישור ניסיון בעבודה.

אז אתה צריך להגיע למשרד של בנק או מתווך, לחתום על בקשה ולהגיש את המסמכים הדרושים. לפעמים ניתן לשלוח אותם בדואר אלקטרוני או בדואר רשום. עדיף לבדוק את הפורמליות מול הארגון הספציפי.

מלא בקשה

גם טופס הבקשה משתנה, אך לפחות כולל נתונים אישיים ומסמכים תומכים. פריטים תכופים מלבדם:

• מכשירים שעבורם מונפק הסטטוס. המשקיע יכול לבחור אם הוא רוצה להיות מוסמך לניירות ערך, חוזים עתידיים ואופציות, או שניהם.
• קבלת סיכונים מוגברים. אדם יוכל להשקיע במכשירים בהם ניתן למעשה להפסיד את כל ההון.
• סירוב לשלם את החוק הפדרלי מס' 46-FZ מ-5 במרץ 1999 "על הגנת הזכויות והאינטרסים המשפטיים של משקיעים בשוק ניירות הערך" מקרן הפיצויים. מדובר במפעל בבעלות המדינה המסייע למשקיעים ולבעלי מניות בחברות פושטות רגל - אך רק ליחידים.

שלח מסמכים למתווך

המנהלים בצד של הברוקר או הבנק יעשו את השאר בעצמם: הם יבדקו את המסמכים ואת הבקשה, יבקשו מידע נוסף ויוסיפו את נתוני המשקיע לרשימת המוסמכים שלהם.

חשוב לקחת בחשבון כאן שתצטרכו לעבור זיהוי: או במשרד החברה עם דרכון, או באמצעות חתימה אלקטרונית.

מה כדאי לזכור

1. משקיע מוסמך הוא קטגוריה של משתתפים בשוק הפיננסי שאישרו את הידע והניסיון שלהם. זה המעמד המשפטי שמקבלים אנשים וכמה ארגונים.
2. משקיע לא מוסמך יכול להשקיע ברשימה מוגבלת של נכסים, משקיע מוסמך בכל דבר.
3. הכלים העומדים לרשות המשקיעים המוסמכים יכולים גם להביא תשואות גבוהות וגם להרוס את כל ההון.
4. משקיעים מוסמכים יכולים להיות אנשים עם השכלה פיננסית, ניסיון עבודה מתאים, נפח גדול של עסקאות בשוק, או הון מ-6 מיליון רובל.
5. המעמד של משקיע מוסמך מוקצה על ידי הבנקים והברוקרים עצמם, כך שההליך והדרישות שונים עבור כל אחד.