איך לשלם פחות מיסים

2024 מְחַבֵּר: Malcolm Clapton | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-17 03:56

איך לא לתת 13% מההכנסה או לקבל את הכסף בחזרה.

כדי לחסוך במסים, לא צריך להתחמק מהם כלל. מספיק לדעת איפה המדינה נתנה לנו את ההזדמנות החוקית לשלם פחות.

1. קבל הנחה במס

אם אתה עובד רשמית במסגרת חוזה עבודה, אז המעסיק שלך משלם 13% מס על השכר של כל עובד. אז, אם זה לא היה המס, במקום 30,000 רובל, היית מקבל 34,500 בידיים שלך.

עם זאת, ניתן להחזיר חלק מהמס ששולם. אם הוצאתם כסף על טיפול רפואי, רכישת נכס ראשון או חינוך עצמכם וילדיכם, תוכלו לקבל הנחה במס.

אתה יכול להחזיר 13% מהסכום עבור כל ההוצאות, אך לא יותר מ-15,600 רובל ולא יותר ממה ששילמת מיסים.

אי אפשר לחזות מראש כמה כסף יושקע על טיפול או חינוך. לפיכך, ניכוי המס מתקבל אחת לשנה. לשם כך, עליך לאסוף מסמכים המאשרים את עלויות הטיפול וההכשרה, ולאחר מכן לקחת אותם למעסיק שלך, למשרד המס, או להגיש אותם באופן מקוון לשירות המס הפדרלי.

יש כמה דברים שכדאי לקחת בחשבון:

• אם הוצאת יותר מ-120,000 רובל בשנה על טיפול או חינוך, אתה יכול לקבל ניכוי רק של 120,000 - זה 15,600 רובל.
• אם הכסף הלך לחינוך ילד, אתה יכול לקבל ניכוי ממקסימום של 170,000 רובל, שני ילדים - מ-190,000.
• אתה לא יכול לקבל יותר כסף ממה ששילמת במיסים. אם בשנה הרווחת רק 100,000 רובל, והוצאת 120,000 על טיפול והדרכה, תוכל להחזיר 13% רק מ-100,000 ל-13,000, לא 15,600.
• את ההנחה במס ניתן לקבל לא יאוחר משלוש שנים לאחר ההוצאה. יתרה מכך, אם למדת שלוש שנים וביקשת ניכוי בבת אחת לכל התקופה, אז לא תקבל יותר מ-15,600 רובל. עדיף לעשות זאת מדי שנה על מנת לסחוט את הכמות המקסימלית.
• ההנחה במס אינה זמינה למובטלים, לעצמאים, לעובדים אזרחיים וליזמים בודדים.

יש גם ניכוי ארנונה במגבלה לא של 120,000 רובל, אלא של שני מיליון - ניתן להחזיר 13% ועד 260,000 מרכישת הדירה הראשונה. ניכוי הרכוש משולם בהדרגה. אם קניתם דירה בשני מיליון ושילמתם השנה רק 50,000 מיסים, תקבלו את ה-50,000 האלה בחזרה, ואת ה-210,000 הנותרים ישולמו לכם בשנים הבאות.

2. פתח IP עם שיעור של 6%

במקום לעבוד אצל מעסיק ולנכות 13% מהמיסים למדינה, ניתן לפתוח יזם יחיד בשיעור מס של 6% ולערוך הסכם עם הראש למתן שירותים. אז ההנהלה תוכל לשלם לך יותר, ואתה עצמך תעביר פחות מיסים. בנוסף, עם יזמים בודדים קל יותר להרוויח קצת כסף בצד.

שימו לב כי בעלי יחיד אינם זכאים להנחה בארנונה.

ישנה מלכודת: בנוסף למס 6% תצטרכו לשלם בעצמכם הפרשות לקרן הפנסיה ולביטוחי הבריאות. בשנת 2019 תצטרך לשלם 36,238 רובל, ללא קשר להכנסה, גם אם המעסיק יסיים את החוזה איתך לפתע.

עם זאת, קיימת הזדמנות מיוחדת ליזמים בודדים: ניתן לנכות תרומות שכבר שולמו מסכום המיסים המגיעים. כלומר, אם הרווחת 600,000 רובל בשנה, עליך לשלם 36,000 במס. אבל כבר העברת 36,238 רובל של תרומות, אז אין צורך לשלם מסים בכלל. אם ההכנסה גבוהה יותר, עדיין יש לשלם מס מסוים, אך ניתן גם לנכות ממנו את סכום התרומות ששולמו במועד.

למשל, נשווה כמה יקבלו שכיר ויזם בודד בשנה באותה שכר.

	עובד בשכר	IP על מערכת פשוטה
קיבל כסף לפני כל המסים והניכויים	600,000 רובל	600,000 רובל
מַס	13% - 78,000 רובל	6% - 36,000 רובל
הפרשות לקרן פנסיה	22% - 132,000 רובל	29,354 רובל קבוע
דמי ביטוח בריאות חובה	5.1% - 30 600 רובל	6 884 רובל קבוע
דמי ביטוח לאומי	2, 9% - 17 400 רובל	-
סכום כל הניכויים	258,000 רובל	36,238 רובל של תרומות. לא תצטרכו לשלם מס - תרומות נכנסות לחשבון שלו בניכוי
כסף בהישג יד	342,000 רובל - 28,500 לחודש	563,762 רובל - כמעט 47,000 לחודש

העבודה של יזם בודד נראית הרבה יותר רווחית, אבל זכור: אם המעסיק יסיים את החוזה איתך, ואין לקוחות אחרים, עדיין תצטרך לשלם 36,238 רובל בתרומות, גם אם אין רווח.

3. עבודה כעצמאית עם 4% מס

אם אתה גר ועובד במוסקבה, באזורי מוסקבה וקלוגה או בטטרסטן, אז מתחילת 2019 תוכל לקחת חלק בניסוי. חוק פדרלי מס' 422-FZ מיום 27 בנובמבר 2018 העיר בעלת המשמעות הפדרלית מוסקבה, ב אזורי מוסקבה וקלוגה, כמו גם ברפובליקה של טטרסטן (טטרסטן) - להפוך לעצמאי עם מס של 4% בלבד, ללא ניכויים עבור פנסיה וביטוח רפואי.

מעמד זה יכול לרכוש מי שמקבל כסף עבור עבודתו, אך אין לו מעסיק או עובדים. יש הגבלות: אתה לא יכול להיות עורך דין עצמאי או לעסוק במכירה חוזרת של סחורות. אבל אם אתה מעצב, מתכנת, או עושה את השיער שלך בבית, המצב הזה הוא בשבילך.

זה יכול להיות מעניין:

• יזמים בודדים שמשלמים כעת 6% מס. הם יוכלו לנכות 4% מההכנסה מיחידים ולא לבצע דמי ביטוח. במקרה זה, אינך צריך לסגור את ה-IP.
• אנשים שחשבו לשנות את המשרד שלהם לעסק משלהם. עכשיו אתה יכול לצוף בחינם ללא ניירת ותשלומי חובה. הדבר היחיד הוא שלא ניתן יהיה לעבוד כעצמאי אצל הבוס לשעבר שלך: רשויות המס ישימו לב לכך ובסדר.
• מי שעובד בחוזה אזרחי. במקרה כזה הלקוח מנכה 13% מהמס, ואם תהפוך לעצמאי הוא יוכל לשלם לך 13% יותר.

כדי לקבל סטטוס זה יש להוריד את אפליקציית המס שלי ולהגיש דרכה בקשה למשרד השומה. יהיה עליך להזין את נתוני הדרכון שלך ולצרף תמונה אישית. היזם היחיד יצטרך גם להגיש בקשה נוספת למס. לאחר מכן, ניתן לבצע תשלומי חובה ישירות באפליקציה ולהפיק שם קבלות.

עצמאים לא יכולים לקבל את הניכוי המס העיקרי, אבל יש להם משלהם: מכל פעולה הם משלמים 1–2% פחות מס עד שהריבית הזו צוברת 10,000 רובל. למעשה, זה אומר שהם ישלמו 10,000 רובל פחות מס בשנה.

תכנית זו היא נסיונית: יש סיכון שמשהו ישתבש והיא תבוטל. אבל למרות שיש סיכוי, אתה יכול לנסות ולהפיק תועלת מהמצב.

4. חנות בדיוטי פרי

בארץ, כל הסחורה חייבת במכס ובמע מ, ולכן המוכרים מסמנים את הסחורה על הסחורה. פיזית הם משלמים את המס למדינה, אבל למעשה הוא נופל על הקונה. דיוטי פרי - אזורי דיוטי פרי בשדות תעופה. בקנייה שם, אתה משלם פחות מס.

לרוב, בדיוטי פרי הם לוקחים אלכוהול, בושם, מוצרי קוסמטיקה, ציוד ובגדים. הוא האמין כי אין זיופים, כמו הסחורה מגיע ישירות מיצרנים.

יש כמה מלכודות:

• אתה לא יכול להיכנס לדיוטי פרי בלי כרטיס טיסה. כלומר, אתה יכול לקנות שם רק אם אתה טס לחו"ל.
• המחיר מתברר פעמים רבות גבוה ממחיר החנות עקב שכירות יקרה של שטח קניות בשדה התעופה או מסיבה אחרת. אתה תשלם פחות מיסים, אבל אתה עדיין יכול לשלם יותר מדי.

לכן, לפני הביקור בדיוטי פרי, למד היטב את המחירים עבור הסחורה הרצויה. ניתן לעשות זאת באתרים כמו MyDuteFree ו-RegStaer.