מהן קרנות נאמנות וכיצד להרוויח עליהן כסף

2024 מְחַבֵּר: Malcolm Clapton | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-17 03:56

אתה יכול לקנות חלק מהפורטפוליו שנוצר על ידי חברת הניהול ולצפות שהוא יעלה במחיר.

מהי קרן נאמנות

קרן נאמנות – קרן השקעות נאמנות – היא תיק המכיל נכסים יקרי ערך שונים בעלי פוטנציאל להניב הכנסה.

מנקודת המבט של נכס הבסיס, קיימות קרנות נאמנות נדל"ן, מכשירי שוק, למשל, מניות ואג"ח, וכן משולבות, שיכולות להתבסס על נכסים יוצאי דופן כמו יינות, חפצי אמנות וכדומה..

מקסים פדורוב סגן נשיא QBF

כפי שהשם מרמז, קרן נאמנות מחולקת למניות שנמכרות. הקונה לא קונה מניה ספציפית או, נניח, חדר, אם אנחנו מדברים על נדל"ן, אלא "חתיכה" מהתיק כולו. הוא מנוהל על ידי משתתף שוק מקצועי שמטרתו הגדלת הון. למשל, הוא קונה ניירות ערך בתיק או משכיר נדל"ן.

ישנן קרנות נאמנות למשקיעים מוסמכים וללא כשירים. והם קצת שונים. אבל נדבר רק על קרנות נאמנות למשקיעים לא מוסמכים, כלומר לאנשים רגילים שרוצים להשקיע את הונם. כי משקיעים מוסמכים - משתתפים מקצועיים בשוק ניירות ערך וארגונים - יודעים הכל בעצמם.

איך להרוויח כסף עם קרן נאמנות

יחידות אינן מרמזות על הכנסה בינונית. אי אפשר פשוט לקחת השקעות בקרנות נאמנות כולן או חלקן. אתה יכול לקבל כסף בשתי דרכים:

1. תחזיר את המניה - וחברת הניהול מפצה על כך בכסף.
2. מכור את חלקך למשקיע אחר.

השיטה הראשונה פשוטה יותר, אולם ההחזר יתבצע לפי השווי הנוכחי. אתה יכול להתמקח עם קונה, אבל אתה עדיין צריך למצוא אותו. לשם כך מותר לערב מתווכים כמו מתווכים.

ניתן לא רק למכור מניות, אלא גם להוריש או לתרום.

מהם היתרונות של קרנות נאמנות

הזדמנות לקנות נכסים בעלי ערך גבוה

לדברי מקסים פדורוב, זה רציונלי להתייחס למניה כחלק מתיק השקעות מגוון, הכולל לפעמים מכשירים יקרים למדי. לדוגמה, קרן נאמנות עשויה לכלול מניות בשווי של כמה מאות אלפים כל אחת. והמניה תעלה רק 5-10 אלף רובל.

חוסן בתקופות של תנודתיות מוגברת בשוק

בשל הגיוון, קרנות נאמנות מסוגלות להראות יציבות גדולה יותר מאשר מכשירים בודדים או תיקים שנאספים על ידי משקיעים רגילים.

כל זה הופך את קרנות הנאמנות לאטרקטיביות למדי עבור לקוחות, כולל אותם בעלי הון שפונים לראשונה למכשירים פיננסיים מודרניים.

מקסים פדורוב

קלות שולטת

המשקיע משקיע כסף, וחברת הניהול דואגת לתכולת התיק.

תשואה פוטנציאלית גבוהה

אם התיק מאוזן היטב, אזי הוא מסוגל להציג תשואות גבוהות משמעותית מפיקדון בנקאי.

תמריצי מס

אם יש לך מניה יותר משלוש שנים ורכשת אותה בשנת 2014 או מאוחר יותר, אזי אינך צריך לשלם מס הכנסה בעת מכירה או פדיון.

מהם החסרונות של קרנות נאמנות

עמלות גבוהות

חברת הניהול אינה מטפלת בתיק בחינם. היא לוקחת כסף עבור שירותיה, וכסף גדול למדי. יתרה מכך, העמלה תצטרך להיות משולמת ללא קשר לתוצאה הכספית: אין זה משנה אם התיק התייקר או לא.

ככלל, עמלות אף כלולות במחיר המניה. מניה שווה ערך ל-1,000 רובל נמכרת ב-1,003 או 1,005 רובל.

מקסים פדורוב

הרווחיות אינה מובטחת

גם אם קרן נאמנות הציגה תשואות טובות בעבר, זה לא מספק רווחים בעתיד.

איך לקנות מניה בקרן נאמנות

ניתן לרכוש יחידות של קרן נאמנות במשרד חברת הניהול או בסוכן שלה, למשל בנק.

על פי חוק, כספים של בעלי המניות מוגנים מפני סיכונים מחוץ לשוק, כלומר, חברת הניהול אינה יכולה להפשיט את הקרן במכוון. יחד עם זאת, ההגנה מפני תנודות השוק ניתנת רק על ידי פעולות מקצועיות של המנהל. לכן, חשוב לפנות לקרנות נאמנות של חברות בעלות ניסיון רב, תשתיות מפותחות ומוניטין ראוי. זה טוב כשאנחנו מדברים על משתתף בשוק השירותים הפיננסיים, המוענק על ידי הקהילה המקצועית ובצוות שלו אנליסטים בעלי שם.

מקסים פדורוב

לאחר שבחרתם קרן נאמנות וחברת ניהול, עליכם לכתוב בקשה לרכישת מניה.

אפשרות נוספת היא לרכוש נתח מהתיק מבעל מניות אחר. העסקה מתגבשת על ידי הסכם רכישה ומכירה, שאותו יש להציג לרשם על מנת שהמשקיע ייכנס לפנקס.

במה שונה קרן נאמנות מסורתית מהבורסה

בנוסף לקרנות נאמנות, ישנן גם BITIF, כלומר קרנות השקעה בבורסה. שניהם תיקים מורכבים, שניתן לקנות חלקים מהם. ההבדל הוא שמניות קרן נאמנות מסורתית נמכרות על ידי חברת הניהול, בעוד שמניות בורסה נמכרות כמובן בבורסה.

מניות של קרנות נאמנות הנסחרות בבורסה נוצרות בהתאם למדדים כלשהם, למשל NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange, ונמכרות ישירות בבורסות. הנזילות שלהם גבוהה מהנזילות של קרנות נאמנות רגילות.

מקסים פדורוב

בנוסף, תיקי מניות הנסחרים בבורסה רווחיים יותר מבחינת עלויות נוספות. לקרנות נאמנות מסורתיות עשויות להיות עמלות משמעותיות יותר, מכיוון שלצורך היווצרותן, חברות ניהול נאלצות לפנות לשירותי ברוקרים, רוכשות ניירות ערך בנפרד.

למעשה, קרנות נאמנות הנסחרות בבורסה הן אותן תעודות סל (כלומר, קרנות השקעה בבורסה), רק ממקור מקומי. בבורסה של מוסקבה, הם רשומים בסעיף אחד.

מה לזכור לגבי קרנות נאמנות

1. זהו תיק של נכסים יקרי ערך. חברה מיוחדת עוסקת בגיבוש ובניהול. מניות, כלומר "חתיכות" מהתיק הזה, נמכרות למשקיעים.
2. קרנות נאמנות יכולות להראות רווחיות טובה, אבל אף אחד לא מבטיח רווחים. אם כי, באופן כללי, מועיל לכל המשתתפים שהתיק מתייקר.
3. עמלות גבוהות יכולות לאכול חלק ניכר מההכנסה של משקיע. לכן, חשוב לשים לב לגודלם בבחירת קרן נאמנות וחברת ניהול.
4. אבל קל להשקיע בקרן נאמנות: מישהו אחר מנהל את התיק, ואתה יכול להפוך לבעלים משותף של אותם נכסים שאתה לא יכול להרשות לעצמך בנפרד.
5. קרנות נאמנות הנסחרות בבורסה קרובות יותר לתעודות סל ולעתים קרובות הן רווחיות יותר מקרנות נאמנות מסורתיות.